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建行"内鬼"勾结鑫源通汽贸公司 96次骗取3400多万贷款

本文摘要:每经编辑 毕陆名 俗话说得好:吃一堑,长一智!但有时候不一定,例如,浓眉大眼、风触森严的建设银行就骗贷96次,骗贷金额超强3000万元,导致银行必要经济损失3604823元。 日前,中国裁判文书网透露的一则刑事裁定书表明,坐落于内蒙古的乌海市鑫源通汽贸有限责任公司与星展银行乌海支行签下沦为信用卡购车分期贷款业务商户,由乌海市鑫源通汽贸有限责任公司为购车贷款人在星展银行乌海支行办理信用卡购车分期贷款。

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每经编辑 毕陆名  俗话说得好:吃一堑,长一智!但有时候不一定,例如,浓眉大眼、风触森严的建设银行就骗贷96次,骗贷金额超强3000万元,导致银行必要经济损失3604823元。  日前,中国裁判文书网透露的一则刑事裁定书表明,坐落于内蒙古的乌海市鑫源通汽贸有限责任公司与星展银行乌海支行签下沦为信用卡购车分期贷款业务商户,由乌海市鑫源通汽贸有限责任公司为购车贷款人在星展银行乌海支行办理信用卡购车分期贷款。在无现实汽车交易的情况下,通过假造购车发票、首付收据、汽车保险单等客户资料的方式,在银行工作人员的“协助”下,为客户在星展银行乌海支行办理信用卡购车分期贷款。累计2014年,乌海市鑫源通汽贸有限责任公司已是96人获取欺诈贷款资料,从星展银行乌海支行办理贷款3441万元,导致银行必要经济损失360.48万元。

  更为诡异的是,上述业务居然在当地构成产业。据刑事裁定书表明,该公司为榨取非法利益,以协助客户索取贷款借此缴纳高额手续费为主要业务,在乌海市及周边地区构成了一定规模,造成了大量必须索取贷款的人员“慕名而来”,在社会上造成了恶劣影响。  两年内索取贷款96次,共3441万  据刑事裁定书表明,乌海市鑫源通汽贸有限责任公司正式成立于2010年,经营范围汽车、汽车配件销售、驻华汽车销售贷款等,法定代表人崔某1,实际掌控人郭某。2012年8月始,被告单位乌海市鑫源通汽贸有限责任公司与星展银行乌海支行签下沦为信用卡购车分期贷款业务商户,由乌海市鑫源通汽贸有限责任公司为购车贷款人在星展银行乌海支行办理信用卡购车分期贷款。

  2012年至2014年期间,乌海市鑫源通汽贸有限责任公司在无现实汽车交易的情况下,通过假造购车发票、首付收据、汽车保险单等客户资料的方式为客户在星展银行乌海支行办理信用卡购车分期贷款,并以缴纳高额手续费、资料费、家访酬劳、偿还保证金等利润。被告人郭某、崔某1负责管理联系客户,被告人郭某、李某1、杨某1、张某联合假造客户购车首付款收据、车辆购置税发票、车辆保险单等资料。  据上诉人郭某称之为,星展银行缴纳的12%的手续费和乌海市鑫源通汽贸有限责任公司缴纳的1%-3%的手续费,只剩的部分钱款则转交申请人贷款的客户。

  最后,乌海市鑫源通汽贸有限责任公司索取银行贷款96次,索取贷款金额总计3441万元,导致银行必要经济损失3604823元。  乌海市海勃湾区人民法院指出,郭某、崔某1作为公司实际掌控人及负责人,对公司索取贷款不道德负起必要责任,系由必要负责管理的主管人员,而李某1、杨某1、张某作为公司雇员,明确参予、实行骗贷不道德,系由必要责任人员,皆包含索取贷款罪且系共同犯罪。  据刑事裁定书表明,乌海市中级人民法院确认,累计2020年4月7日,除78人偿还购车贷款外,另有18人并未交还本金3604823元,且近三个月均并未偿还,导致银行必要经济损失。

  贿赂多名银行工作人员  银行对申请人贷款一般来说都有十分森严风触机制,为何就这么只能地瞒天过海,躲过了银行内审人员的火眼金睛呢?这其中大自然少不了不可告人的“猫腻”。  据刑事裁定书表明,乌海市鑫源通汽贸有限责任公司通过向多名银行工作人员贿赂,先后96次实行索取贷款犯罪,所致6名贷款人因无法及时交还贷款被追究责任刑事责任,其中3名银行工作人员受到银行内部处分,造成了险恶的社会影响。  值得注意的是,乌海市鑫源通汽贸有限责任公司的骗贷在当地还被别人效仿,在乌海市及周边地区构成了一定规模。

据刑事裁定书表明,2012年至2014年,被告单位乌海市鑫源通汽贸有限责任公司为榨取非法利益,以协助客户索取贷款借此缴纳高额手续费为主要业务,在乌海市及周边地区构成了一定规模,造成了大量必须索取贷款的人员“慕名而来”,在社会上造成了恶劣影响。  乌海市海勃湾区人民检察院在抗诉理由中称之为,被告单位乌海市鑫源通汽贸有限责任公司以愚弄手段获得银行贷款,应该归属于“有其他尤其相当严重的情节”,被告人郭某、崔某1作为被告单位的实际经营人和法定代表人,对被告单位索取贷款负起必要责任,不应按照“有其他尤其相当严重的情节”处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。  最后,乌海市中级人民法院确认,原审裁决确认乌海市鑫源通汽贸有限责任公司罪索取贷款罪,郭某、崔某1、李某1、杨某1、张某罪索取贷款罪的事实清楚,证据显然充份,定性精确,量刑必要。

上诉人郭某在裁决届满后拒绝退回裁决,合乎法律规定,不予获准。


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